En medio del fortalecimiento de los controles fiscales en México, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) advirtió que durante abril de 2026 se mantendrá un monitoreo más estricto sobre las transferencias bancarias, especialmente en el apartado de "concepto", un elemento que podría detonar alertas automáticas si no se utiliza correctamente.
La autoridad fiscal informó que esta medida, vigente desde septiembre de 2025, forma parte de una estrategia para detectar irregularidades como fraude, lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Aunque aclaró que no se busca limitar las operaciones entre particulares o empresas, sí hizo énfasis en la importancia del lenguaje utilizado al realizar movimientos electrónicos.
SAT ALERTA POR TRANSFERENCIAS CON "CONCEPTOS PROHIBIDOS"
De acuerdo con el SAT, existen términos considerados de alto riesgo dentro de los conceptos de transferencia. Entre ellos destacan palabras relacionadas con delitos como "droga", "armas", "soborno", "robo", "fraude" o "lavado", las cuales pueden activar filtros automáticos.
El uso de estas expresiones podría derivar en la suspensión temporal de la operación, revisiones a las cuentas involucradas e incluso el congelamiento preventivo de recursos, mientras se verifica la legalidad del movimiento.
Sin embargo, la autoridad también alertó que no solo los términos ilícitos representan un riesgo. Mensajes en tono de broma, apodos o descripciones ambiguas pueden dificultar la trazabilidad del dinero y generar procesos de verificación que se prolonguen por días o semanas.
RECOMENDACIONES PARA EVITAR PROBLEMAS
Ante este panorama, especialistas fiscales recomiendan que los contribuyentes mantengan coherencia entre los conceptos de sus transferencias y la actividad económica registrada ante el SAT, sobre todo en el caso de personas con actividad empresarial.
El organismo sugiere utilizar descripciones claras y verificables como "pago de servicios", "préstamo personal", "pago de renta", "compra de productos" o "aportación familiar", ya que esto facilita la identificación del origen y destino de los recursos.
El SAT reiteró que la transparencia será fundamental para evitar contratiempos durante abril de 2026. Por ello, llamó a dejar de lado expresiones coloquiales o imprecisas y optar por conceptos formales que reflejen fielmente cada operación.
