Mantener comunicación clara en transferencias bancarias es esencial para poder evitar malentendidos y posibles problemas legales con las autoridades
En México, al realizar transferencias bancarias es esencial prestar atención al concepto de pago que se incluye en cada transacción con el fin de evitar malentendidos con el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Es por ello que las autoridades fiscales han compartido una serie de palabras que se deben evitar en 2025 al momento de realizar estos movimientos bancarios.
Mantener comunicación clara en transferencias bancarias es esencial para poder evitar malentendidos y posibles problemas legales con la dependencia. Por ello, los contribuyentes deben conocer los términos que no se deben usar al momento de realizar transacciones bancarias, pues al usar palabras incorrectas se puede derivar en investigaciones adicionales o quizá innecesarias.
¿QUÉ PALABRAS SE DEBEN EVITAR EN TRANSFERENCIAS DEL SAT?
Antes de señalar qué palabras se deben evitar en las transferencias para no tener problemas con el SAT, se debe comprender que el concepto de pago es una breve descripción que se añade al realizar dichas transacciones. El objetivo de esta acción es poder identificar claramente el motivo del movimiento bancario tanto para el emisor como para el receptor.
Un consejo de las autoridades fiscales es evitar términos que puedan estar asociados con actividades ilícitas o inapropiadas, a pesar de que esto podría hacerse como "juego", la dependencia podría solicitar al contribuyente una auditoría. Aunado a esto, se compartieron una serie de palabras prohibidas que ayudarán a no tener problemas con el SAT; dichos conceptos son:
- Referencias a actividades ilegales: lavado, delito, evasión, fraude, robo, soborno
- Contenido inapropiado o sensible: prostitución, pornografía.
- Términos tecnológicos asociados a actividades ilegales: hackeo, phishing
- Términos relacionados con sustancias prohibidas: compra de droga, narcóticos
- Palabras vinculadas a armas y violencia: compra de armas, secuestro, asesinato, homicidio, tirador
¿QUÉ PALABRAS SÍ SE PUEDEN USAR EN LAS TRANSFERENCIAS BANCARIAS?
El SAT ha señalado que, para evitar problemas, se pueden usar palabras o términos claros en las transferencias bancarias, estas características que se deben tomar en cuenta ayudarán a que las autoridades fiscales no señalen estos movimientos como una actividad ilícita, los consejos para los conceptos son:
- Descripción clara y precisa: Indica el propósito exacto de la transferencia, como "Pago de renta" o "Reembolso de gastos".
- Uso de nombres reales: Evita apodos o nombres ficticios; utiliza el nombre completo del beneficiario.
- Detalles específicos: Añade información relevante que facilite la identificación de la transacción, como números de factura o referencias específicas.
